Zásady AML
Tato Politika boje proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která Lab casino (dále jen „Operátor") zavádí za účelem prevence, detekce a hlášení podezřelých finančních činností. Operátor je zavázán dodržovat všechny platné právní předpisy týkající se boje proti praní peněz a financování terorismu v jurisdikci své licence a v jurisdikcích, ve kterých poskytuje své služby.
Právní rámec a regulační požadavky
Operátor je licencován Maltskou herní autoritou (Malta Gaming Authority, MGA/B2C/314/2015) a podléhá příslušným maltským právním předpisům o boji proti praní peněz. Tato Politika je v souladu s Doporučeními Skupiny pro finanční akce (FATF), Směrnicí EU 2015/849 (5AMLD) a Směrnicí EU 2018/843 (6AMLD), jakož i s místními právními předpisy České republiky. Operátor dodržuje nejpřísnější mezinárodní standardy pro identifikaci a ověření hráčů a monitorování jejich činnosti.
Ověřování totožnosti hráčů (CDD)
Všichni hráči musí projít procesem Základního ověřování totožnosti (Customer Due Diligence, CDD) před tím, než budou moci vložit prostředky nebo hrát. Tento proces zahrnuje sběr a ověření následujících informací a dokumentů:
- Jméno, datum narození a adresa pobytu
- Platný občanský průkaz nebo pas
- Doklad o adrese (ne starší než 3 měsíce)
- Doklad o způsobu platby (výpis z bankovního účtu nebo výpis z karty)
- Potvrzení zdroje prostředků v případě větších vkladů
Hráč je povinen poskytnout přesné a úplné informace. Operátor si vyhrazuje právo odmítnout registraci nebo pozastavit účet, pokud jsou poskytnuté údaje nepravdivé nebo neúplné.
Zvýšené ověřování (EDD)
V případě hráčů, kterým hrozí zvýšené riziko praní peněz, Operátor uplatňuje Zvýšené ověřování (Enhanced Due Diligence, EDD). Toto zahrnuje:
- Hráči z vysokorizikových zemí nebo zemí s nedostatečnými opatřeními AML
- Politicky exponované osoby (PEPs) a jejich blízcí příbuzní
- Hráči s vysokým objemem transakcí nebo neobvyklými vzory chování
- Hráči, u kterých existuje podezření na praní peněz nebo financování terorismu
V těchto případech Operátor požaduje dodatečné dokumenty, jako jsou doklady o zdroji bohatství, doklady o zaměstnání nebo další finanční záznamy. Operátor také provádí prověrky proti seznamům sankcí a seznamům PEPs.
Monitorování transakcí a detekce podezřelé činnosti
Operátor neustále monitoruje transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorů a činností. Mezi indikátory podezřelé činnosti patří:
- Strukturování vkladů (rozdělování větších částek na menší transakce za účelem vyhnutí se hlášení)
- Neobvyklé vzory sázení nebo hrání, které neodpovídají profilu hráče
- Rychlé vklady a výběry bez skutečné herní činnosti
- Transakce s vysokým rizikem nebo z podezřelých zdrojů
- Změny v chování hráče nebo náhlé zvýšení objemu transakcí
Pokud Operátor detekuje podezřelou činnost, je povinen ji hlásit Jednotce finanční inteligence (FIU) České republiky bez zbytečného zpoždění.
Hlášení podezřelé činnosti
Operátor je právně povinen hlásit všechny podezřelé transakce a činnosti příslušným regulačním orgánům. Hlášení jsou podávána Jednotce finanční inteligence České republiky v souladu s platnými právními předpisy. Operátor nesmí hráči sdělit, že byla jeho činnost hlášena, pokud to není výslovně povoleno právními předpisy.
Uchovávání záznamů
Operátor uchovává všechny záznamy týkající se ověřování totožnosti hráčů, transakcí a komunikace po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Tyto záznamy zahrnují:
- Kopie všech ověřovacích dokumentů
- Záznamy o všech vkladech a výběrech
- Záznamy o herní činnosti
- Komunikaci s hráčem týkající se AML
- Interní zprávy a analýzy týkající se podezřelé činnosti
Všechny záznamy jsou uchovávány v bezpečném a přístupném formátu, který umožňuje jejich rychlé vyhledání a předložení regulačním orgánům.
Jmenování a funkce Důstojníka pro hlášení praní peněz (MLRO)
Operátor jmenoval Důstojníka pro hlášení praní peněz (Money Laundering Reporting Officer, MLRO), který je odpovědný za implementaci a dohled nad touto Politikou. MLRO je odpovědný za:
- Zajištění souladu s právními předpisy AML
- Prošetřování podezřelé činnosti
- Podávání hlášení příslušným orgánům
- Školení zaměstnanců v oblasti AML
- Vedení záznamů o všech AML činnostech
MLRO má přímý přístup k vedení společnosti a je oprávněn jednat nezávisle bez obav z odvetných opatření.
Prověrky sankcí a PEPs
Operátor provádí prověrky všech hráčů proti seznamům sankcí vydaným Organizací spojených národů (OSN), Evropskou unií a dalšími příslušnými orgány. Operátor také prověřuje, zda je hráč nebo jeho blízcí příbuzní politicky exponovanou osobou (PEP). Pokud je hráč identifikován jako PEP nebo osoba na seznamu sankcí, je jeho účet okamžitě pozastaven a věc je hlášena příslušným orgánům.
Školení zaměstnanců
Operátor zajišťuje, aby všichni zaměstnanci, kteří se podílejí na poskytování služeb hráčům, absolvovali pravidelné školení v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Školení zahrnuje:
- Právní požadavky a regulační povinnosti
- Identifikaci indikátorů podezřelé činnosti
- Postupy hlášení a dokumentace
- Ochranu osobních údajů a důvěrnost
- Případové studie a praktické příklady
Školení je poskytováno při náboru a poté alespoň jednou ročně. Všichni zaměstnanci jsou povinni absolvovat školení a potvrdit svou znalost Politiky AML.
Povinnosti hráčů
Hráči jsou povinni poskytovat přesné a úplné informace během registrace a ověřování. Hráči musí také:
- Poskytnout všechny požadované dokumenty v souladu s pokyny Operátora
- Informovat Operátora o jakýchkoli změnách v jejich osobních údajích
- Nepoužívat účet pro praní peněz nebo financování terorismu
- Nepoužívat účet jménem třetích osob bez souhlasu Operátora
- Poskytnout doklady o zdroji prostředků, pokud je to požadováno
Hráči, kteří porušují tyto povinnosti, mohou být vyloučeni z Lab casino a jejich účty mohou být trvale uzavřeny. Operátor si také vyhrazuje právo hlásit takové porušení příslušným orgánům.
Revize a aktualizace Politiky
Tato Politika je pravidelně přezkoumávána a aktualizována, aby odrážela změny v právních předpisech a nejlepších praktikách v oblasti boje proti praní peněz. Operátor si vyhrazuje právo změnit tuto Politiku bez předchozího upozornění. Hráči jsou povinni dodržovat aktuální verzi Politiky.
Kontakt a další informace
Pokud máte otázky týkající se této Politiky AML nebo chcete nahlásit podezřelou činnost, kontaktujte prosím Lab casino prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu. Tým podpory je k dispozici 24/7. Další informace o pravidlech a politikách Lab casino naleznete na hlavní stránce Lab casino.